工行淮安涟水支行灵活守好“办卡”关

日前，工行淮安涟水支行在积极贯彻国家号召严守银行卡办卡关卡同时，拒绝“一刀切”的做法，通过灵活变通的方式为有实际需求的客户提供便利。

一是为开卡客户做好分类，高效识别。该行总结以往的涉案账户客户群体特征，将办卡涉案账户办理人的集体特征筛选出来，总结如下：年纪特征、本异地户口、职业特征、言行特征等。其中年纪大于65周岁或小于20周岁要重点询问;非本地户口、无职业的要摸清办卡用途;有人陪伴的要询问陪同人与办卡人的关系等等。将不具备风险特征的客户简单询问快速办理，有风险特征的客户针对性询问针对性验证。

二是核验客户所述是否真实，灵活多变。核验工作单位是否真实，无需客户提供其工作证明，该行员工会请客户出示公司的工作群、录取短信或者通知，群和通知都没有的，会询问客户该公司的人员、位置、工程进度等大多数员工熟知的问题以检验客户的真实性。非本地户口、年纪过大或者过小的、无法证明用途的真实性的，该行员工还可以通过电话联系客户家人核对真实性。同时在办理前，还会核验客户电话号码是否本人身份证办理。灵活多样的核验方式既堵住了不法分子的漏洞，又满足了客户合理的办卡需求。

三是做好客户办卡的后期维护，筑牢防线。淮安涟水支行要求各网点新办卡都做好登记，对于风险因素较高的客户定期做好电话回访工作。根据文件规定，及时做好“睡眠”账户清理工作，对长期不动户和智能灰名单客户做好核查和尽调尽调工作，做到风险账户的及时管控，将账户风险最小化。 (吴菲艳)

责任编辑：石勇