“跑分”犯罪中“黑吃黑”?构成盗窃罪!

基本案情

2021年3月初，被告人徐某某通过网络结交微信好友“天道”，对方以6000元的价格向徐某某收购手机卡和银行卡。虽然对方说是用于淘宝走流水，但徐某某心里清楚，如果是正规用途，没有必要出这么高的价格，应该是将银行卡用在网络赌博、诈骗、洗钱之类的违法犯罪上。因怕将手机卡和银行卡出售给对方会牵连到自己，徐某某纠结了好几天，但因为缺钱，加上对方出价诱惑很大，徐某某还是将新办理的手机卡和银行卡通过快递邮寄给对方。

2021年3月14日至3月29日间，该银行卡共收取不法资金共计人民币26万余元，同月29日，被告人徐某某因没有拿到好处费，且被对方拉黑微信好友，遂至银行将之前的银行卡挂失并补办新卡。在得知卡内还有余额时，通过银行柜台和ATM 机取现等方式，将卡内余额人民币72233元非法据为己有。

裁判结果

高港法院经审理认为，被告人徐某某以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。被告人徐某某归案后如实供述自己的罪行，自愿认罚，并退出全部犯罪所得，结合其认罪悔罪态度及前科劣迹情况，最终法院以盗窃罪判处被告人徐某某有期徒刑三年，并处罚金人民币三万六千元。

法官评析

“跑分”是发生在电信网络诈骗犯罪中的一个重要环节，犯罪分子需要使用多个银行卡或第三方支付平台收取诈骗所得赃款，再通过多次转账、层层转移等方式将赃款汇至指定账户，以逃避银行、公安机关查处。明知他人利用信息网络实施犯罪，收购、出售、出租手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书等，情节严重，应当以帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚;同时又有代为转账、套现、取现等行为，或者为配合他人转账、套现、取现而提供刷脸等验证服务的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人徐某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，因未达到帮助信息网络犯罪活动罪犯罪数额，且未实施其他转账、套现等行为，不以帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪论处。

对被告人徐某某在帮助信息网络犯罪活动中的“黑吃黑”行为应如何定性问题，虽然徐某某作为银行卡的实名办理人，对卡内的资金具有占有和支配权，但其将银行卡出售给上游人员后，持卡人实际占有了该银行卡，且卡内资金也非徐某某所有，徐某某私自通过挂失补办实际控制卡内资金，该占有系非法占有，不符合侵占罪“将合法占有变为非法占有”的本质，故不应认定为侵占罪。被告人徐某某在持卡人不知情的情况下，将持卡人实际占有的卡内钱款，通过将银行卡挂失补办、取现等方式改变占有，符合盗窃罪秘密窃取他人财物的构成要件，应当以盗窃罪追究其刑事责任。

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第二百六十四条【盗窃罪】

盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。(高港法院)

责任编辑：石勇