工行淮安分行把源头压责任 强化账户风险管理

中国报道讯(通讯员 单凤姣)为遏制个人涉案账户高发态势，阻截涉赌涉诈资金链，工行江苏淮安分行多措并举，压降个人涉案账户成效显著，已连续4个月涉案账户四行排名第四。

加强组织领导。工行淮安分行、支行成立个人涉案账户排查领导小组，行长任组长，副行长为副组长，个人金融业务部、运行管理部、内控合规部、金融科技部等主要负责人为成员。同时，强化工作小组的领导作用，实行行长负责制，支行行长作为涉案账户压降工作第一责任人，对涉案账户工作组织开展情况、涉案账户压降情况负责。

组织涉案账户反诈专题培训。该行积极组织个人结算账户合规培训，网点认清打击涉案账户面临的压力，遵守“了解你的客户”原则，强化对客户的身份识别，把控实质风险。同时，持续加强“五问两查”开户要求培训，网点确保落实到位，并对开户环节客户手机号资料的审核和新开账户回访、拒绝机制进行强化培训落实。

开展调研督导。分行成立涉案账户调查小组，不定期进行现场调研，查看网点开户环节存在的不足，听取网点在涉案账户管控方面的建议和存在的困难，对涉案账户的开户审核和流程进行现场指导、帮扶，要求网点主动询问了解客户开户的用途、职业等情况，发现异常情况委婉拒绝办理相关业务，把好源头管控关口。

开展存量账户排查。建立存量账户风险监测模型，对存量账户常态化开展排查，对客户开户信息完整有效性、开户流程合规性和身份识别的有效性进行排查，对可疑账户采取管控措施。加强与监管部门的联系，获取他行涉案人员信息，排查他行涉案人员我行个人账户情况，通过账户明细、开户资料以及电话联系等方式进行核查，对可疑账户采取管控措施。

强化考核机制。为严明纪律，切实强化账户风险管理，遏制涉案账户高发态势，工行淮安分行按照“谁开户(卡)谁负责”的原则，对断开行动以来新开个人涉案账户开展倒查问责和处罚。针对在打击治理电信网络新型违法犯罪工作中，对银行账户风险防控不力，导致个人银行卡涉案严重的，按笔对新增涉案账户网点的分管行长和网点主任进行经济处罚。

责任编辑：石勇