工行淮安分行坚持零案件底线、零重大事故底线、零重大负面舆情底线,确保全行运营工作不踩底线、不越红线、不过防线。
一是加强单位结算账户管理,结算账户是全行对公业务的运行基础,也是人行、总行的重点监督检查领域。在对公账户涉赌涉诈频出的背景下,结算账户的管理也愈发趋于严格。淮安分行始终坚持金融工作的政治性与人民性,牢牢把控结算账户的风险点,从严管理结算账户的全生命周期,落实落深尽职调查环节,源头把控企业账户风险,严格执行《江苏分行企业账户涉诈风险专项治理行动方案》的工作要求,加强网银限额管理,明确网银额度审批权限,做好账户的分类分级,杜绝高风险账户高额度的现象。
二是强化关键领域监督检查,抓好关键的人和关键的事。将重点科目内部账务核算、现金管理、核算要素管理、业务连续性管理、关键岗位管理等列为重点检查项目,以季度为单位开展自查、互查及检查,聚焦关键领域,坚守关键防线不松。对以往的检查问题“回头看”“重复看”,确保将问题整改到位。对于检查过程中反复出现的问题、对生产造成负面影响的问题、屡教不改的问题加大惩戒力度,将标准严起来、检查严起来、惩戒严起来,一以贯之“严”的要求,立好运营高压线。
三是提升数字科技能力赋能运营风险防控的比重,加强“融安E核、融安E账”的监控,助力事中、事后的监测。针对总省行近期新上线的风险监控模型,层层传导、级级告知,全力以赴压降风险事件比例。指派专人借助融安E账系统对核算网点内部户每日进行动态监测,重点关注内部户超期挂账、“一对多”代发工资专户、超期未勾对、违规透支等情况。以列表式、清单化的方式推动银企对账,提高银企对账率,充分发挥对账的实质性风险防控效能。(耿志翔)
责任编辑:石勇
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