社会实践丨揭秘虚假金融投资类“杀猪盘”电信诈骗——南师学子在行动

随着互联网的快速发展，当下电信网络诈骗活动愈发猖獗，同时还伴随着犯罪手段不断迭代，犯罪规模加速扩大的情况。近期热映的取材于上万起真实诈骗案例的反电信诈骗电影《孤注一掷》就全方位揭露了境外网络诈骗产业链的骇人内幕。其中，令人印象深刻和倍感惋惜的年轻人顾天之的悲剧就产生于一起虚假金融投资类“杀猪盘”电信诈骗。

我们俗称的“杀猪盘”是指诈骗犯罪分子利用互联网上的虚拟账号、虚假图片等信息进行自我包装构建一种虚假身份，并利用虚假身份和被害人进行长期沟通交流，建立较为深厚的信任感乃至感情，再以借款、投资、博彩等名义骗取被害人钱款的一种诈骗模式。而电影中的这一类虚假金融投资“杀猪盘”则是最初的网络恋爱交友“杀猪盘”更新迭代后呈现的模式，也标志着电信诈骗3.0时代的到来。

虚假金融投资“杀猪盘”，是指犯罪分子诱导被害人“入金”进行虚假金融投资，后以被害人在投资中产生所谓“亏损”迷惑被害人，并以此占有被害人投资钱款的犯罪手法。该类案件作案流程通常分为三个步骤：找猪、养猪、杀猪。首先，犯罪分子通常利用各种手法自我包装成情感大师、投资大师等，先由拉粉人员将对如投资的特定事物感兴趣的人员拉入一个个通讯群组中，这就是找猪的过程。接着，由群内“水军”人员对群中的大师进行各种吹捧、烘托气氛，以增进被害人对大师的信任感，这就是养猪的过程。而后，群内大师会指点如进行境外黄金期货投资、有漏洞的博彩投资等发财致富的捷径，骗取被害人进行投资入金，这就是所谓的杀猪。一般而言，被害人入金初期，在犯罪分子幕后操控下，会获得可观的“盈利”。而当被害人的贪婪心理放大并开始加大入金后，犯罪分子就会营造出被害人“亏损”的假象，以此非法占有被害人的投资款。电影中的顾天之在前期与梁安娜的交流就是被“养猪”的过程，而当梁安娜告诉他自己有“内幕消息”，稳赚不亏，一步步引导他入金并深陷其中，最后倾家荡产跳楼自杀，这就是“杀猪”了。

目前，虚假金融投资“杀猪盘”作为“杀猪盘”电信网络诈骗最主流的手法，以其极高的案发率和巨大的社会危害性引起社会广泛关注。此种升级版“杀猪盘”迅速发展和蔓延，已经形成合理分工、运行有序的成熟黑色产业链，对于我国金融管理秩序和民众财产安全造成严重威胁。然而，如今的理论界似乎对此类案件并无过多的研究，而实务届对于此类案件的定性也存在较大争议，导致实践中出现了同案不同判的情形。因此，来自南京师范大学法学院的五名学子组成了“虚假金融投资‘杀猪盘’电信诈骗的证据综合认定”暑期调研团队，以该类案件为角度展开暑期社会实践调研工作，前往法院、检察院等司法机关，对在一线参与司法活动的法官、检察官进行采访，深入了解实践中虚假金融投资“杀猪盘”案件办理过程中的具体情况与存在的难点问题，着力探究其中的证据认定难题，力求为保障民众财产安全和社会金融管理秩序提供新的思路。

2023年7月，团队中的一名成员前往位于江苏省的基层法院，向现职于刑事审判庭的法官采访有关虚假金融投资“杀猪盘”电信诈骗的相关情况，其中包括就目前司法实践中认定虚假金融投资“杀猪盘”案件的主要方法、该类案件因为现有证据证明力不足时是否只能选择降格认定，是否会考虑采用间接证据定案，以及就现存的证据认定困境实践中可以从哪些方面入手改善现状等问题展开采访。法官耐心介绍了该类案件在目前实践中的情况，并对团队关心的问题一一作出了详细解答。

经过法官对该问题的讲述和分析，团队对“杀猪盘”电信网络诈骗案件的现状和困境有了更深的了解，也意识到局面的改变任重而道远。实践团队对于虚假金融投资“杀猪盘”电信诈骗案件的调研和研究还在继续，将进一步探索该类案件在实践中存在的证据认定难题并寻求破解难点的出路。团队一致希望该类案件能够被更多人重视、提防，在司法层上应对案件的处理能取得突破，也有必要在此提醒各位同胞，任何好处或利益都不会无缘无故地出现，要牢记时刻保持警惕和谨慎是最重要的防范措施，提高自己的网络安全意识和防范能力，保护好自己的财产安全，不要成为下一个“杀猪盘”的受害者。(陈昱云)

责任编辑：石勇